Содержание
Сотрудничество БПС Процессинга и Росбанка в части оказания спонсорских услуг банкам в платежных системах
25 марта 2019
Процессинговый центр БПС и Росбанк подписали соглашение о совместном обслуживании банков – косвенных участников платежных систем.
В рамках данного сотрудничества банки, не имеющие принципиального членства в международных платежных системах, смогут получить аутсорсинг полного спектра карточных сервисов и предложить своим клиентам надежный сервис и самые передовые банковские технологии.
ПАО РОСБАНК, один из лидеров на рынке предоставления спонсорских услуг банков, выступает в качестве банка-спонсора для кредитных организаций, а БПС Процессинг, со своей стороны, предлагает процессинговые услуги на базе семейства продуктов SmartVista по модели SaaS. Среди сервисов, предоставляемых компанией, системы управления рисками и предотвращения мошеннических операций, поддержка комплексных схем лояльности, электронная коммерция, р2р переводы, токенизация банковских карт с целью использования технологий Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay и многие другие.
«Наша совместная агентская программа является, по сути, лучшим решением, которое позволит банкам приступить к самостоятельному выпуску карт или расширить имеющиеся уже карточные программы и сервисы в наиболее короткие сроки и при минимальных финансовых вложениях, — сообщает Мария Степанова, коммерческий директор «БПС Процессинг». — БПС Процессинг предоставит надежную технологическую платформу и реализацию кастомных запросов, а Росбанк обеспечит стабильность и высокий уровень обслуживания косвенных участников платежных систем».
Информация о процессинговом центре БПС:
Процессинговый центр БПС был создан на базе собственного программного обеспечения в 2012 году. БПС Процессинг является сертифицированным участником платежных систем МИР, VISA, MasterCard на оказание полного спектра услуг по эмиссии и эквайрингу банковских карт. БПС Процессинг ежегодно подтверждает полное соответствие требованиям безопасности международных платежных систем.
Информация о ПАО РОСБАНК:
Росбанк – универсальный банк в составе международной финансовой группы Societe Generale.
Стратегия Группы нацелена на повышение качества обслуживания клиентов и выход на лидерские позиции в области инноваций, обеспечение роста за счет развития бизнеса, усиление взаимодействия между подразделениями и достижение устойчивой доходности.
Росбанк обслуживает более 4 млн частных клиентов в 70 регионах России. Сеть банка насчитывает порядка 350 отделений и более 30 тыс. банкоматов партнерской сети, включая 2200 собственных. Росбанк включен Банком России в перечень 11 системно значимых кредитных организаций.
Росбанку присвоены наивысшие кредитные рейтинги национальных агентств АКРА на уровне AAA (RU) и RAEX (Эксперт РА) на уровне ruААА. Росбанк также имеет кредитные рейтинги международных рейтинговых агентств Fitch Ratings (BBB-, прогноз «позитивный») и Moody’s Investors Service (Ba2) на уровне рейтингов РФ. Росбанк возглавляет рейтинг надежных российских банков по версии журнала Forbes (2018). Росбанк – лауреат премии «Банк года» портала Banki.
ru (февраль, 2018), Национальной банковской премии Ассоциации российских банков (2016, 2017), премии Digital Communications Awards-2018 в номинациях «Digital-media и инструменты» и «Digital-проекты и стратегии» (февраль, 2018). Росбанк L’Hermitage Private Banking стал серебряным призером всероссийского конкурса «Финансовая сфера» в номинации «Русский Private» (март, 2018). В 2017 году Росбанк в очередной раз получил наивысшую оценку от Global Custodian за качество услуг в России, а Global Finance и Global Investor (Euromoney) назвали его «Лучшим провайдером депозитарных услуг в России». Бронзовый призер в номинации «Лучший банк в сфере торгового финансирования в России и СНГ» (TFR Awards, 2015).
Более подробная информация — на сайте www.rosbank.ru
Societe Generale
Societe Generale – одна из крупнейших финансовых групп в Европе. Группа придерживается диверсифицированной универсальной банковской модели, позволяющей сочетать финансовый потенциал и заслуженный авторитет эксперта в области инноваций со стратегией устойчивого роста.
Группа стремится быть надежным партнером для своих клиентов, способствовать позитивным изменениям в обществе и экономике.
Играя важную роль в реальной экономике на протяжении 150 лет, группа Societe Generale объединяет более 147 тысяч сотрудников в 67 странах, ежедневно обслуживает 31 миллион частных клиентов, компаний и институциональных инвесторов по всему миру, предлагая широкий выбор консультационных услуг и индивидуальных финансовых решений. Бизнес Группы состоит из трех основных взаимосвязанных направлений:
- Розничные банковские услуги во Франции в банках Societe Generale, Credit du Nord и Boursorama. Каждый банк предлагает полный спектр финансовых услуг, используя множество современных каналов взаимодействия с клиентами на высоко технологичном уровне;
- Международное розничное банковское обслуживание, страхование и финансовые услуги корпоративным клиентам, включая сети в Африке, России, Центральной и Восточной Европе и компании, оказывающие специализированные финансовые услуги, — лидеры на рынках присутствия;
- Глобальные банковские и инвестиционные решения.
Группа предлагает признанный качественный уровень экспертизы, выход на ключевые мировые финансовые центры и комплексные решения.
Группа предлагает признанный качественный уровень экспертизы, выход на ключевые мировые финансовые центры и комплексные решения.
Societe Generale присвоены основные индексы социально ответственного инвестирования: DJSI (Общемировой и европейский), FTSE4Good (Общемировой и европейский), Euronext Vigeo (Общемировой, Европейский и страны еврозоны), 4 ведущих индекса устойчивого развития STOXX ESG и индекс MSCI Low Carbon Leaders.
С более подробной информацией о Группе можно ознакомиться на веб-сайте www.societegenerale.com или подписавшись на аккаунт в твиттере @societegenerale.
Следующая новость
30 июля 2019
БПС Процессинг реализовал доступ к сервису Mir Pay
«Как открыть цифровую карту Росбанка? У всех ли дебетовых карт можно открыть цифровой аналог?» — Яндекс Кью
Николай Васильев · ·
938
Банки Финансы
Информационный портал о российских банках и их.
.. · 22 апр 2021 · bankifin.ru
Отвечает
Дмитрий Фролов
- Скачайте приложение РОСБАНК Онлайн
- После входа в РОСБАНК Онлайн выберите «Цифровая карта» в виджете «Новый продукт». Для выбора карты смахните вправо/влево и нажмите «Оформить»
- Выберите счет для привязки карты, проверьте и при необходимости измените имя и фамилию на карте, подключите SMS-информирование (если оно не подключено). Нажмите «Выпустить карту»
- Для дополнительной информации о подключении SMS-информирования и технологии 3D Secure нажмите на знак вопроса
- Подтвердите выпуск карты. После выпуска Цифровая карта отобразится в списке действующих карт в РОСБАНК Онлайн
- Установите пин-код, добавьте карту в Apple Pay, Google Pay для оплаты покупок и не забудьте подключить опцию Cashback или Travel бонусной программы #МожноВСЁ
Важно:
Для настройки карты перейдите в карточку цифровой карты (в виджете карты) и нажмите на ●●● в правом верхнем углу
по кнопке «Реквизиты» посмотрите реквизиты цифровой карты
по кнопке «Установить ПИН-код» установите или смените ПИН-код
по кнопке «Лимиты» настройте лимиты на покупки, снятие наличных и переводы с карты
по кнопке «Сменить счет» сменить счёт карты
В виджете БОНУСЫ #МОЖНОВСЁ подключите опцию #МожноВСЁ к цифровой карте
Цифровая карта не перевыпускается
Для выпуска новой цифровой карты, предыдущая должна быть заблокирована.
Закрыть карту можно в РОСБАНК Онлайн или через контакт-центр.
Выдержка об условиях использования с оффициального сайта Росбанк:
Стоимость выпуска и обслуживания:
0 ₽
Способ открытия:
В РОСБАНК Онлайн самостоятельно к текущему счету* в рублях, долларах и евро
Максимальное количество карт:
Не более 2 карт в пакете банковских услуг
Доступна в картах:
Visa Classic, Visa Gold, Visa Signature, Visa #МожноВСЁ, Visa Signature #МожноВСЁ
Mastercard Standard, Mastercard Gold, Mastercard Black Edition, Mastercard Standard #МожноВСЁ, Mastercard Black Edition #МожноВСЁ
Доступна в пакетах банковских услуг:**
«Классический»
«Золотой»
«Премиальный»
Валюта счетов:
₽, $, €
Срок обслуживания:
3 года
Операции по карте:
бесконтактная оплата в торговых точках с помощью Apple Pay, Google Pay полный перечень операций в РОСБАНК Онлайн
быстрое и бесплатное пополнение карты (перевод с карты другого банка в РОСБАНК Онлайн)
оплата картой в Интернете.
подключение программы лояльности #МожноВСЁ (в случае, если доступна в пакете банковских услуг клиента)
снятие наличных (опция внесения наличных зависит от банка-эквайера банкомата***)
Полные реквизиты карты (номер, срок действия и CVV-код) можно посмотреть в РОСБАНК ОнлайнПреимущества карты:
- Мгновенный выпуск в РОСБАНК Онлайн без обращения в офис банка
- Выпуск, обслуживание и пополнение с карты другого банка — бесплатно
- Можно подключить опцию #МожноВСЁ и получать Cashback или Travel-бонусы
- Покупки и снятие наличных после добавления карты в Google Pay / Apple Pay или в интернете
Бесплатное обслуживание Тинькофф Блэк — акция ограничена по времени
Перейти на bankifin.ru/besplatnoe-obsluzhivanie-karty-tinkoff-bljek-vremennaja-akcija-potoropites-maj-ijun-2022-goda
Нет оценок ·
924
Комментировать ответ…Комментировать…
Кристина Трубикова
агент по недвижимости · 26 апр 2021
Открыть цифровую карточку Росбанка можно за пару минут в мобильном приложении.
Потребуется выбрать вкладку «Новый продукт» и пункт «Цифровая карта». Далее следует привязать ее к конкретному счету и после настроек нажать… Читать далее
1 оценил
·
387
Комментировать ответ…Комментировать…
Вы знаете ответ на этот вопрос?
Поделитесь своим опытом и знаниями
Войти и ответить на вопрос
PSE Consulting Архивы Fintech — PSE Consulting
В основе European Payment Innovation
Adyen предложит Tap to Pay для iPhone в конце этого года
Adyen предложит Tap to Pay для iPhone в конце этого года. Tap to Pay на iPhone позволяет компаниям принимать бесконтактные платежи с помощью iPhone, включая платежи через Apple Pay, бесконтактные кредитные или дебетовые карты или другие цифровые кошельки. Adyen работает с корпоративными клиентами и коммерческими платформами, такими как Lightspeed Commerce и NewStore, чтобы распространить эту функцию на большее количество предприятий.
RS2 запускает собственный эквайринговый бизнес в Германии
RS2 запускает собственный эквайринговый бизнес в Германии, предлагая единое платежное решение для продавцов и PSP. Завершая полное предложение, RS2 предоставит своим партнерам широкий спектр услуг по выпуску, начиная с предоплаченных и заканчивая дебетовыми, кредитными и платежными картами в сочетании с программами лояльности и вознаграждениями. Запуск в Германии запускает глобальную стратегию выпуска и приобретения RS2.
Zilch сотрудничает с Experian
Чтобы решить проблемы, связанные с проверками доступности в BNPL, Zilch сотрудничает с Experian, чтобы начать взаимную отчетность о кредитных данных. Zilch говорит, что его текущее сочетание данных CRA, данных Open Banking и собственных поведенческих данных создает 360-градусное представление о доступности клиента в любой момент времени.
Правительство Великобритании хочет сделать страну глобальным центром криптовалют
Канцлер Великобритании Риши Сунак должен запустить невзаимозаменяемый токен через Королевский монетный двор в рамках плана по превращению Великобритании в «глобальный центр» криптовалюты.
А министр финансов Великобритании по экономическим вопросам объявил, что будет принято законодательство, чтобы включить определенные стабильные монеты в систему платежей Великобритании, а также проекты, направленные на более широкое регулирование криптовалюты и децентрализованные автономные организации (DAO).
Партнеры Mollie с решением для управления подпиской Recharge
Mollie сотрудничает с решением для управления подпиской Recharge для предприятий электронной коммерции на основе подписки. Вместе они предлагают API-первое сквозное решение для подписки с поддержкой регулярных платежей и управления подпиской. Решение по подписке теперь доступно во всех странах, где работает Mollie.
EBA публикует окончательный отчет об исключении из SCA для доступа к учетной записи
EBA опубликовало свой окончательный отчет об изменении своих технических стандартов в отношении исключения из SCA для доступа к учетной записи.
Изменения вводят новое обязательное исключение из SCA, которое потребует от поставщиков учетных записей не применять SCA, когда клиенты используют AISP для доступа к информации о своей платежной учетной записи, при соблюдении определенных условий.
Пиреус Банк создаст новый независимый онлайн-банк
Пиреус Банк создаст новый независимый онлайн-банк. Банк, работающий только в цифровом формате, будет ориентирован на розничный потребительский сегмент, а Piraeus направит «электронных» клиентов в новую организацию.
Состояние открытого банковского обслуживания в Европе
Состояние открытого банковского обслуживания в Европе в 4 диаграммах.
Adyen предложит встроенное финансирование
Компания Adyen выходит за рамки платежей с помощью встроенных финансовых продуктов. Услуги с белой маркировкой будут включать выпуск карт и мультивалютные счета, чтобы пользователи могли получать платежи и инициировать выплаты, а также краткосрочные денежные авансы на основе незавершенных платежных транзакций и мгновенные бизнес-кредиты.
19% людей с трудом могли бы выжить в безналичном обществе
Согласно исследованию Королевского общества искусств, 19% людей говорят, что им было бы трудно выжить в безналичном обществе. Почти половина (48%) считают, что безналичный расчет будет для них проблематичным, и 29% считают, что пока они справятся, это будет большим неудобством.
Santander запускает мгновенные платежи из Испании в Бразилию
Santander запускает мгновенные платежи из Испании в Бразилию. Благодаря решению One Trade, входящему в состав бизнес-подразделения PagoNxt Trade, малые и средние предприятия Сантандера и корпоративные клиенты в Испании теперь могут совершать немедленные международные платежи получателям в Бразилии в бразильских реалах.
Банк Италии запрещает N26 принимать новых клиентов
Банк Италии запретил N26 принимать новых клиентов после того, как проверки в конце прошлого года выявили риски отмывания денег.
Центральный банк Италии заявил, что N26 также запрещено предлагать новые продукты и услуги, такие как криптоактивы, существующим клиентам.
Уровень атак мошенничества с платежами в финтехе резко вырос на 70 %
Данные Sift показывают, что уровень атак мошенничества с платежами в финтех вырос на 70 % в 2021 году — это самый высокий рост по любой вертикали в сети Sift. Рост мошенничества с платежами также коррелирует с огромным ростом объемов финтех-транзакций в сети Sift на 121% по сравнению с прошлым годом, что делает этот сектор привлекательной мишенью для киберпреступников.
Temenos и Mastercard стремятся ускорить процесс запроса на оплату в Великобритании
Temenos объявила о сотрудничестве с Mastercard, чтобы помочь банкам ускорить внедрение услуг запроса на оплату в Великобритании.
PSR рассмотрит, как платежи A2A могут стать альтернативой карточным платежам
В своем годовом плане на 2022–2023 гг.
— платежи по счету могут стать надежной альтернативой карточным платежам в розничной торговле.
Square запускает Square Loyalty и Square Marketing в Ирландии
Square запустила Square Loyalty и Square Marketing в Ирландии в виде отдельных подписок. В то время как первый позволяет продавцам запускать свои собственные программы лояльности в магазинах и онлайн, Square marketing позволяет компаниям создавать, отправлять и отслеживать маркетинговые кампании по электронной почте за считанные минуты.
in3 в партнерстве с Worldline предлагает услуги BNPL в Нидерландах
in3 сотрудничает с Worldline, чтобы предлагать услуги BNPL в Нидерландах. in3 предоставит Worldline технологический стек, который позволит как онлайн-, так и офлайн-продавцам, входящим в сеть Worldline, предлагать своим клиентам платежные услуги BNPL без дополнительных интеграций.
DoorDash объявляет о партнерстве с Afterpay
DoorDash объявляет о партнерстве с Afterpay, чтобы предложить варианты финансирования «Купи сейчас — заплати позже» для всех заказов.
Новая услуга, предоставляемая австралийской дочерней компанией DoorDash, позволит клиентам всех платформ и подписчикам Dashpass оплачивать доставку еды четырьмя частями без дополнительных затрат по всей стране.
Stripe теперь поддерживает криптовалютные компании
Stripe объявила, что теперь она поддерживает криптовалютные компании, включая биржи, поставщиков кошельков и торговые площадки NFT, в партнерстве с FTX. В рамках набора инструментов для криптофирм Stripe предложит интеграцию API-интерфейса фиатных платежей для крипто-компаний для обработки крипто-валютных платежей.
В феврале наблюдаются признаки возвращения к нормальной структуре розничных онлайн-расходов
Согласно индексу онлайн-ритейла IMRG Capgemini, февраль демонстрирует признаки возвращения к нормальным моделям онлайн-ритейла. Измерение февраля 2020 года по сравнению с февралем 2022 года показывает, что продажи сейчас на 16,1% выше, чем они были незадолго до начала пандемии.
Lunar готовится к запуску криптовалютной торговли и B2B-платежей
Lunar привлекла 70 миллионов евро нового капитала, готовясь к запуску новых криптовалютных продуктов и B2B-платежей. В настоящее время Lunar насчитывает 500 000 клиентов и депозиты в размере 1,3 миллиарда евро в Дании, Швеции и Норвегии, а также планирует переехать в Финляндию.
Жертвы мошенничества теряют 28 000 фунтов стерлингов из-за мошенничества с банковскими переводами каждый час
В соответствии с которым? исследования, жертвы мошенничества теряют 28 тысяч фунтов стерлингов из-за мошенничества с банковскими переводами каждый час. Анализ данных UK Finance, проведенный компанией Which?, показывает, что в период с июля 2019 года по конец июня 2021 года в результате 306 573 случаев мошенничества с приложениями было утеряно 854 миллиона фунтов стерлингов, и только 42 процента убытков были возвращены клиентам.
Curve запущен в США
Curve запущен в США, предлагая американцам возможность объединить все свои дебетовые, кредитные карты и карты лояльности в одну.
В ближайшие месяцы будут добавлены платежи в рассрочку, предлагая им возможность распределить расходы на любую покупку, сделанную в течение 3, 6, 9 или 12 месяцев.
FCA приказывает операторам крипто-банкоматов выключить свои машины
TheFCA приказало операторам крипто-банкоматов в Великобритании выключить свои машины или столкнуться с принудительными мерами. Ни одна из фирм, занимающихся криптоактивами, зарегистрированных в FCA, не была одобрена для предоставления услуг крипто-банкоматов, а это означает, что любая из них, работающая в Великобритании, делает это незаконно, и потребители не должны их использовать. Пользователи могут вносить наличные в эти банкоматы в обмен на криптовалюту, которую они затем могут перевести в любой другой онлайн-кошелек.
Российские банки обращаются в UnionPay International, поскольку Visa, Mastercard, American Express и Discover/Diners приостанавливают операции в стране
Visa, Mastercard и American Express приостанавливают операции в России.
Amex также приостановила операции в Беларуси.
Discover/Diners Club International приостановил все действия по регистрации в России. Компания находилась в процессе создания российского филиала и регистрации его в Центральном банке России в качестве оператора иностранной платежной системы. 902:03 Российские банки изо всех сил пытаются перейти на UnionPay после того, как Visa и Mastercard приостановили операции в стране в рамках усилий по изоляции Москвы от западных финансовых структур. Сбербанк и Альфа-банк заявили, что сеть UnionPay будет связана с российской платежной системой «Мир». Росбанк, Тинькофф Банк и Московский кредитный банк также планируют выпустить карты UnionPay, сообщают российские новости.
Apple объявляет о планах внедрения Tap-to-Pay на iPhone
Apple объявила о планах представить на рынке США технологию Tap-to-Pay на iPhone. Stripe станет первой платежной платформой, предлагающей своим бизнес-клиентам Tap to Pay на iPhone, включая приложение Shopify Point of Sale этой весной.
Дополнительные платежные платформы и приложения появятся позже в этом году.
GoCardless присоединяется к клубу Unicorn
GoCardless присоединяется к клубу Unicorn в рамках раунда финансирования в размере 312 миллионов долларов, достигнув оценки в 2,1 миллиарда долларов. Klarna и PayPal недавно подписали соглашение о том, что GoCardless станет их предпочтительным партнером по платежам со счета на счет.
Intesa Sanpaolo запускает цифровой банк
Intesa Sanpaolo запускает цифровой банк с четырьмя миллионами существующих клиентов. Запуск ISY Bank возглавляет новую стратегию облачного банкинга, поскольку итальянский банк стремится сократить расходы, противостоять финтех-технологиям и нацелиться на рост международной розничной торговли. Компания Thought Machine была выбрана в качестве основной банковской платформы.
Инвестиции в британские финансовые технологии достигли 27,5 млрд фунтов стерлингов в 2021 году, что в семь раз больше, чем в предыдущем году
Британские инвестиции в финтех достигли 27,5 млрд фунтов стерлингов в 2021 году, что означает семикратное увеличение всего за двенадцать месяцев.
После Brexit Великобритания превратилась в центр инвестиций в финтех: в 2021 году было заключено более 600 сделок по слияниям и поглощениям, а также сделок с частным и венчурным капиталом, что на 27% больше, чем в 2020 году.
UnionPay International объявила о расширении сотрудничества с Fiserv. Сотрудничество позволит UnionPay расти в глобальном масштабе, облегчая выпуск виртуальных и физических карт UnionPay на международных рынках. Кроме того, UnionPay будет использовать площадь и глобальные возможности Fiserv, чтобы позволить большему количеству компаний за пределами материкового Китая принимать карты UnionPay.
Онлайн-доставка на дом добавит экономике Великобритании 19,6 млрд фунтов стерлингов
Согласно новому исследованию, проведенному компанией Metapack в Партнерство с Retail Economics.
Британские ритейлеры поднимают доводы в пользу розничной CBDC
Новая британская инициатива направлена на продвижение доводов в пользу розничной CBDC, публикуя зеленую книгу и готовя набор пилотных проектов.
Проект «Новая эра», инициатива, возглавляемая Платежной ассоциацией, paywith.glass и другими заинтересованными сторонами в частной отрасли, стремится продвинуть обсуждение с помощью своей Зеленой книги, за которой последуют реальные пилотные проекты, изучающие вопросы проектирования и способы снижения рисков. .
Кларна планирует привлечь новые деньги
Кларна взвешивает планы по привлечению новых денег в рамках раунда финансирования, который потенциально может принести оценку в 50–60 миллиардов долларов.
Украина Влияние кризиса на банковскую систему России
Фото: Куба / Wikimedia Commons.
Узнайте о влиянии конфликта на Украине с межсекторальной точки зрения с помощью Global Data Executive Briefing: Ukraine Conflict
Беспрецедентные и обширные санкции, введенные США вместе с их союзниками по НАТО против России в связи с вторжением в Украину, кажутся спровоцировали полномасштабный банковский кризис в стране.
Retail Banker International подводит итоги того, как санкции и удаление из банковской системы SWIFT повлияли на ключевые российские розничные банки.
Банковская система России
Список российских банков включает 333 действующих банка и 35 небанковских кредитно-финансовых организаций по состоянию на 01.02.2022. важные кредитные учреждения. Банки включают ЮниКредит Банк, Газпромбанк, Совкомбанк, Банк ВТБ, Альфа-Банк, Сбербанк, Кредитный Банк Москвы, Банк Открытие Финансовая Корпорация (Открытие), Росбанк, Тинькофф Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и Россельхозбанк.
По состоянию на декабрь 2021 года Сбербанк занимал наибольшую долю рынка совокупных активов (32,6%) среди 13 систематически значимых кредитных организаций в России, за ним следуют Банк ВТБ (16,4%), Газпромбанк (7,1%) и Альфа-Банк (4,8%). %), согласно данным JP Morgan со ссылкой на FT.
SWIFT-санкции ударили по российским банкам
Страны всего мира начали вводить санкции против России в связи с вторжением в Украину.
Европейский союз (ЕС) согласился запретить семи российским банкам доступ к международной платежной системе SWIFT. В число российских банков, которым грозит удаление из SWIFT, входят Банк ВТБ, Банк Россия, Банк Открытие, Новикомбанк, ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Совкомбанк» и ВЭБ.РФ (ВЭБ). 3 марта 2022 года Япония объявила о своих планах заморозить активы банка ВТБ, Совкомбанка, Новикомбанка и Открытия. Решение вступит в силу 2 апреля и следует за предыдущим шагом Японии по замораживанию активов Центрального банка России, Центрального банка России (ЦБР), а также государственных банков Промсвязьбанк и Внешэкономбанк.
Санкции запрещают использование карт некоторых из этих банков за пределами России, а также доступ к мобильным платежным системам, таким как Apple Pay и Google Pay. Некоторые российские банки, в том числе Сбербанк и Тинькофф, планируют выпустить карты под маркой отечественной платежной системы «Мир» и китайской UnionPay. Этот шаг стал ответом на заявление платежных систем Visa и Mastercard о приостановке их операций в России.
После действий Запада, таких как блокирование валютных резервов России, рубль стал свидетелем свободного падения по отношению к доллару, при этом рубль упал на четверть по отношению к доллару США с начала вторжения. ЦБ отреагировал повышением ключевой процентной ставки до 20% годовых с 9.5%. Также остановлены торги акциями на Московской бирже.
8 марта 2022 года ЦБ РФ ввел лимит в размере 10 000 долларов США на снятие наличных гражданами, имеющими счета в иностранной валюте. Ограничение было введено в ответ на отсутствие притока долларов из-за санкций, введенных против России, и будет действовать до 9 сентября.
Компания UniCredit со штаб-квартирой в Италии заявила 08 марта 2022 года, что потенциальное списание ее бизнеса в России, осуществляемого через ее дочернюю компанию UniCredit Bank, может привести к убыткам в размере 8,1 млрд долларов США. Однако банк сможет выплатить предложенные денежные дивиденды за 2021 год, даже если он полностью устранит зависимость от российского рынка.
Кроме того, этот шаг может снизить коэффициент ключевого капитала на два процентных пункта с 15,03% в конце 2021 года до примерно 13%.
Использование санкций для финансового удара по России вызвало опасения, что Москва может объявить дефолт по внешнему долгу, а ее экономика может столкнуться с двузначным спадом в 2022 году, что может иметь долгосрочные негативные последствия для российских банков. Акции двух крупнейших кредиторов России, Сбербанка и ВТБ, упали на 50,4% и 51,6% соответственно из-за выхода из-под санкций.
Также существуют опасения, что некоторые европейские дочерние компании российского кредитора Сбербанка могут в конечном итоге обанкротиться из-за ухудшения положения с ликвидностью.
Ведущие банки России ощущают жар санкций, которые сказываются как на их клиентах, так и на операциях. Видео, распространенные в социальных сетях, показывают длинные очереди россиян, спешащих снять свои депозиты в банкоматах, поскольку Запад продолжает вводить санкции против российских банков.
Retail Banker International подробно описывает влияние санкций на крупные банки.
Публичное акционерное общество Comp a ny Сбербанк России (Сбербанк)
Сбербанк, контрольный пакет акций которого принадлежит Российской Федерации, является крупнейшим финансовым учреждением в России по совокупным активам, а также имеет наибольшую долю сберегательных вкладов. Будучи тесно связанным с мировой финансовой системой, он стал легкой мишенью.
США ввели санкции, которые ограничивают Сбербанк и его 25 дочерних компаний в проведении финансовых операций с финансовыми учреждениями США, в то время как Великобритания ввела санкции, которые не позволяют банку проводить платежи в фунтах стерлингов.
Европейский центральный банк (ЕЦБ) рекомендовал закрыть Сбербанк Европа, а также его дочерние компании в Хорватии и Словении в связи с ослаблением его позиции ликвидности после оттока депозитов. ЕЦБ опасался, что Сбербанк может быть не в состоянии погасить свои долги и другие обязательства в будущем.
Sberbank Europe, базирующийся в Австрии, является европейским подразделением Сбербанка.
Управление финансового рынка Австрии (FMA) распорядилось закрыть Sberbank Europe 02 марта 2022 года и инициировало процедуру ликвидности в соответствии с решением ЕЦБ. Лицензия венгерского дочернего предприятия Sberbank Europe Sberbank Magyarország также была отозвана 2 марта 2022 года из-за проблем с ликвидностью.
Однако дочерняя компания Sberbank Europe в Хорватии была продана Hrvatska Poštanska Banka d.d. (Хорватский почтовый банк), а дочерняя компания в Словении была продана Nova ljubljanska banka d.d. (NLB dd) 01 марта, что позволило банкам работать в обычном режиме.
США объявили о полной блокировке Сбербанка 06 апреля 2022 года. Санкции распространяются на 42 дочерние компании банка и замораживают любые активы, взаимодействующие с финансовой системой США.
Банк ВТБ
ВТБ является вторым по величине финансовым институтом в России, владеющим 20% банковских активов страны.
Контрольный пакет акций принадлежит Российской Федерации и имеет 20 дочерних компаний по всему миру. ВТБ сильно зависит от американской и западной финансовой системы и играет важнейшую роль в российской финансовой системе. США ввели в отношении банка полные блокирующие санкции, которые заморозили все его активы, хранящиеся в финансовых учреждениях США, и сделали их недоступными для России.
Великобритания также заморозила все активы банка в стране. Кроме того, он выдал генеральную лицензию на свертывание операций с участием банка и его дочерних компаний в стране. Лицензия позволяет финансовым учреждениям в Великобритании осуществлять деятельность, позволяющую сворачивать транзакции.
США и Великобритания запретили банку и его дочерним компаниям вести бизнес в своих странах. ВТБ заявил, что санкции также ограничат использование его карт за пределами России, и призвал клиентов снимать средства или осуществлять платежи через другие банки.
01 марта 2022 года Лондонская фондовая биржа приостановила торги двумя глобальными депозитарными расписками (ГДР) ВТБ.
Торговое подразделение банка ВТБ Капитал также было приостановлено биржей 25 февраля 2022 года.
15 марта 2022 года ВТБ объявил о своем решении закрыть свое инвестиционно-банковское подразделение ВТБ Капитал со штаб-квартирой в Лондоне, Великобритания, из-за воздействия санкций. В настоящее время ВТБ Капитал осуществляет планомерное закрытие своей деятельности.
ВТБ готовится свернуть свою деятельность в Европе из-за влияния санкций. Европейская дочерняя компания банка имеет депозиты на сумму более 4 млрд евро (4,37 млрд долларов США) для розничных клиентов, базирующихся в Германии. Немецкий банковский регулятор BaFin стремится ликвидировать активы ВТБ, чтобы предотвратить автоматические выплаты клиентам, которые могут повлиять на другие банки в стране, даже когда он готовится к потенциальному свертыванию операций ВТБ.
30 марта 2020 года европейское подразделение банка было выставлено на продажу немецкими регулирующими органами во избежание его возможного краха.
Армянская дочерняя компания ВТБ 30 марта 2022 года подписала соглашение с армянским кредитором Ардшинбанком о продаже части своих розничных потребительских кредитов на сумму 24 млрд драмов (49,36 млн долларов США).
Тинькофф Банк
Тинькофф Банк — ведущий поставщик розничных финансовых услуг в Интернете. Ожидается, что общее воздействие санкций приведет к замедлению роста банка, поскольку он планировал расширить свою деятельность на Филиппины, в Африку и Южную Америку. Банк также столкнулся с повышенным спросом на снятие наличных после санкций.
Газпромбанк
Газпромбанк является третьим по величине финансовым учреждением в России и в основном занимается иностранными платежами для энергетического сектора, включая нефть и газ. США наложили на банк новые долговые и акционерные ограничения, что может оказать существенное влияние на Европу, поскольку она зависит от России, которая получает 40% своих поставок природного газа и 26% нефти.
Открытие и Альфа-Банк
Альфа-Банк — крупнейший частный банк России, а Открытие — седьмое по величине финансовое учреждение в стране.
Оба банка были заблокированы от выпуска новых еврооблигаций или размещения акций в ЕС для рефинансирования, в то время как США ввели ограничения по долгу и капиталу.
06 апреля 2022 года США ввели полные блокирующие санкции в отношении Альфа-Банка, которые распространяются на шесть дочерних компаний банка и замораживают любые активы, взаимодействующие с финансовой системой.
11 марта ЦБ РФ объявил о планах приостановить подготовку к продаже Открытия. Центральный банк планировал продать акции «Открытия» в 2022 году либо путем первичного размещения акций (IPO), либо путем продажи стратегическому инвестору. Он предоставит дополнительное уведомление о возобновлении подготовки к продаже.
Новикомбанк
Новикомбанк является государственным финансовым учреждением, которое в основном работает в оборонном секторе. США ввели полные блокирующие санкции в отношении двух банков, заморозив их активы, связанные с финансовой системой США.
Более строгие санкции могут ухудшить глобальную финансовую деятельность Москвы, считает GlobalData
Парт Вала, аналитик GlobalData, считает: «Хотя эти санкции могут показаться довольно мягкими, Запад предупредил Россию, что он введет более интенсивные санкции, потенциально нацеленные на ее ведущие системно значимые банки, такие как Сбербанк, Банк ВТБ и Газпромбанк.