Apple pay кэшбэк: Apple Pay | Сервис бесконтактной оплаты по картам Банка Русский Стандарт

Apple Pay стал доступен держателям карт «Мир»

20 июля 2021, 05:44,

обновлено 20 июля 2021, 08:57

МОСКВА, 20 июля. /ТАСС/. Держатели карт «Мир» начиная с сегодняшнего дня получили возможность использовать функцию Apple Pay, которая позволяет не прикасаться к кнопкам платежного терминала и не передавать деньги из рук в руки при оплате продуктов и услуг. Об этом говорится в сообщении пресс-службы платежной системы «Мир».

Безопасность каждой транзакции в Apple Pay обеспечена инновационными технологиями iPhone. Оплата доступна для владельцев iPhone и Apple Watch. Пользователи также могут быстро и удобно совершать покупки с помощью Apple Pay на iPhone, iPad или Mac в приложениях и на сайтах, открытых в браузере Safari.

Первыми банками, которые предоставили своим клиентам с картами «Мир» сервис Apple Pay, стали Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк, Промсвязьбанк, «Почта банк», банк «Центр-инвест», «Тинькофф банк» и Примсоцбанк, рассказал генеральный директор платежной системы «Мир» Владимир Комлев.

«Подключение к Apple Pay позволит предоставить держателям карт «Мир» еще один удобный, быстрый и безопасный способ бесконтактной оплаты. Пользователям также будут доступны все преимущества оплаты «Миром» — скидки при оплате проезда в метро, кешбэк за оплату покупок у партнеров платежной системы «Мир» и другие актуальные предложения», — добавил он.

Для совершения платежа необходимо настроить оплату картой «Мир» в Apple Pay. Достаточно зайти в приложение Wallet на iPhone, нажать на значок плюса и следовать инструкциям. Для оплаты покупок достаточно поднести iPhone или Apple Watch к платежному терминалу и пройти аутентификацию с помощью Face ID, Touch ID или пароля.

«Безпластиковые» технологии

Российские кредитные организации также отмечают, что функция Apple Pay для карт «Мир» позволит ускорить отказ клиентов банков от «пластика». «В общем объеме бесконтактных транзакций доля трат, совершенных клиентами ВТБ с использованием смартфонов, постоянно увеличивается и уже сегодня достигает 60-70%. Со стороны клиентов, в частности тех, кто получает или планирует получать выплаты от государства, мы видим значительный спрос на карты «Мир» — только наш банк выдал более 10 млн таких карт. Мы ожидаем, что новая опция не только откроет нашим клиентам новый формат бесконтактной оплаты покупок, но и позволит им с легкостью отказаться от «пластика», — сообщил ТАСС в ответ на запрос член правления ВТБ Святослав Островский,

С Сбербанке отметили, что с запуском карт «Мир» в Apple Pay владельцам iPhone становится доступен сервис «Пластик как опция»: клиент может заказать карту в мобильном приложении без пластика, там карта уже готова к использованию и ее можно сразу добавить в Apple Pay. «Такая карта обладает той же степенью защиты информации, что и пластиковая, при этом ее невозможно потерять, она не занимает места в кошельке, а по истечении срока годности ее не нужно перерабатывать», — отметили в Сбербанке.

О платежной системе «Мир»

Платежная система «Мир» — российская национальнаяплатежная система, участниками которой являются более 270 банков. Более 150 банков занимаются эмиссией карт «Мир». Карты «Мир» сегодня принимаются в 11 странах, еще в трех странах проведены первые тестовые операции. Также реализована возможность совершать трансграничные переводы с карт «Мир» на карты национальных платежных систем двух стран СНГ. 

Теги:

Россия

Оплатил телефоном – получи кешбэк. Как банки стимулируют бесконтактные платежи

Хронология

Рассылка Frank Media

Итоги недели, наша трактовка основных событий на банковском
рынке

Пример рассылки

Мы в телеграме
@frank_media

Цифра дня

Средний срок ипотечных кредитов в России

23,2

лет

+2,77

год к году

Мы в телеграме
@frank_media

Цифра дня

Средний срок ипотечных кредитов в России

23,2

лет

+2,77

год к году

Мы в телеграме
@frank_media

Оплатил телефоном – получи кешбэк. Как банки стимулируют бесконтактные платежи

Frank Media узнал, зачем банки поощряют оплату смартфоном

Unsplash

Банк «Открытие» с августа начнет начислять повышенный кешбэк за оплату покупок смарт-устройствами. Бонусы за использование pay-сервисов есть и в других крупных банках. Frank Media выяснил, как и зачем банки поощряют клиентов за бесконтактные платежи.

Детали. С 1 августа «Открытие» меняет программу лояльности: банк будет начислять базовый кешбэк 1% за все покупки и дополнительный кешбэк 1% — за каждую покупку, оплаченную с помощью платежных сервисов Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Mir Pay и других. Ранее банк начислял кешбэк 2% за покупки, совершенные любым способом, при условии, что хотя бы раз в месяц клиент сделает платеж или внешний перевод в интернет- и мобильном банке на любую сумму.

Меняя программу лояльности, банк решил сфокусироваться на развитии опыта клиентов в использовании виртуальных карт и электронных кошельков, пояснила пресс-служба банка «Открытие». «По статистике клиенты, которые начинают пользоваться pay-сервисами, с большим удовольствием совершают покупки», — отметили там. Для оформления виртуальной карты клиенту не нужно посещать отделение банка, а пользоваться такой картой можно сразу после ее выпуска.

Банк рассчитывает на увеличение общей суммы и числа ежемесячных транзакций клиентов, которые начнут использовать для оплаты смарт-устройства, сообщила пресс-служба.

Что в других банках. Другие банки тоже стимулируют клиентов использовать pay-сервисы, предлагая повышенные бонусы. Так, Совкомбанк начисляет дополнительный кешбэк за оплату смартфоном по карте рассрочки «Халва». При покупках в рассрочку у партнеров через Google, Apple или Samsung Pay банк начисляет 1% кешбэка, при покупках за счет собственных средств — от 2% до 6% (при оплате пластиком кешбэк составит не более 2%). «Мы уверены, что это самый удобный способ совершения покупок, поэтому поддерживаем наших клиентов кэшбеком», — говорит управляющий директор Совкомбанка Анна Камбулова.

ВТБ вводил повышенный кешбэк за оплату телефоном по дебетовой карте «Мультикарта» в ноябре 2018 года. Он составлял от 1% до 2,5% (в зависимости от трат), а при оплате пластиком — не более 1%. Позже банк убрал эту привилегию – теперь кешбэк зависит только от трат, получить можно 1% или 1,5%. Пресс-служба госбанка пояснила, что на первом этапе внедрения нового продукта банки традиционно используют систему бонусов и дополнительных поощрений, в том числе — за оплату привычных транзакций смартфоном. Клиенты быстро оценили токенизированные платежи, потому необходимость в дополнительном стимулировании отпала, отметили там.

Банк «Хоум Кредит» проводил временные акции с начислением повышенного кешбэка. В 2020 году новые клиенты с дебетовой и кредитной картой «Польза» могли получить бонусный кешбэк 15% за все покупки в течение 90 дней с момента открытия карты при оплате через Apple, Google или Samsung Pay. В 2021 году банк начислял кешбэк 10% в течение 90 дней для новых держателей карты «Польза» также при оплате смартфоном (стандартный кешбэк по этой карте составляет 1% за все покупки и 5% — за покупки в трех выбранных категориях). Так банк старался поощрять клиентов, которые используют pay-сервисы и цифровые карты, уточняет пресс-служба банка.

Вот что опрошенные Frank Media банки рассказали о популярности бесконтактных платежей:

• В ВТБ на оплату «умными» устройствами сейчас приходится около 60-70% бесконтактных платежей, сообщила пресс-служба банка.
• По данным «Открытия», доля транзакций, которые клиенты банка совершают с помощью pay-устройств, ежегодно увеличивается. За последний год она выросла в полтора раза, сказала пресс-служба банка.
• В Совкомбанке примерно четверть клиентов ежемесячно совершают покупки с использованием телефона, рассказала Камбулова из Совкомбанка.

«Хоум Кредит» отмечает рост спроса на цифровые карты. Сейчас доля клиентов в банке, которые оформляют цифровую карту до получения физического пластика, составляет 46%. Есть устойчивый тренд на увеличение доли клиентов, которые впоследствии отказываются забирать пластик. Доля таких клиентов с начала 2020 года выросла с 0,9% до 22%, сообщила пресс-служба банка.

Платежная система Visa также замечает рост популярности цифровых карт. Сегодня в некоторых банках уже около 30% новых клиентов отдают предпочтение выпуску цифровых карт, а не пластиковых, заявила пресс-служба Visa.

Популярность бесконтактной оплаты. Развитию бесконтактных способов оплаты помогают продвинутая инфраструктура и спрос россиян на новые платежные сервисы, говорит представитель пресс-службы Visa. Пандемия также ускорила распространение бесконтактных платежей — в том числе из-за изменившегося отношения людей к безопасности: по данным Visa, каждый второй потребитель (52%) считает бесконтактную оплату в числе основных способов снизить риск заражения COVID-19.

Доля 20 крупнейших банков на рынке ипотеки

96,7

%

+0,62 п.п.

год к году

В 2020 году объем бесконтактных транзакций увеличился почти в 2 раза, на 88%, а использование мобильных платежей – на 31%, отметила пресс-служба Visa.

По данным исследования платежной системы Mastercard (проводилось в июне 2020 года), для 70% россиян бесконтактный платеж является самым предпочтительным способом расчета за офлайн-покупки. При этом 36% респондентов ответили, что используют именно смартфоны для бесконтактной оплаты. «Держатели карт считают, что бесконтактная оплата не утратит своей востребованности в будущем, и это устойчивый тренд», — говорит вице-президент по развитию цифровых платежей Mastercard Антон Шигапов.

Мнение эксперта. Банки вводят повышенный кешбэк за оплату смартфоном, чтобы мотивировать клиентов использовать токенизированные платежи: расплачиваться за покупки с помощью pay-сервисов, говорит генеральный директор Frank RG Юрий Грибанов.

По словам эксперта, банки заинтересованы в росте рынка цифровых карт. Выпуская цифровые карты, банк снижает издержки на производство пластиковых карт и логистические затраты. Цифровую карту клиент получает моментально, и это сокращает потерю конверсии: пока клиент ждет пластиковую карту, он может передумать ей пользоваться, объясняет Грибанов.

Контекст. Бесконтактные платежные сервисы Samsung Pay и Apple Pay появились в России осенью 2016 года, сервис Google Pay (тогда он назывался Android Pay) — в мае 2017 года. Почти сразу новые платежные сервисы стали популярными: к октябрю 2017 года Россия обогнала страны Европы по количеству банков, подключенных к системе Apple Pay, а в декабре того же года стала лидером по количеству привязанных карт к Android Pay. В марте 2019 года к зарубежным платежным сервисам присоединился российский Mir Pay.

В 2020 году, по данным Frank RG, несколько крупных банков предложили либо стали активнее продвигать цифровые карты: Сбербанк, ВТБ, Открытие, Росбанк, Почта Банк и Кредит Европа Банк. Чаще банки предлагают дебетовые цифровые карты, гораздо реже — кредитные.

В Сбербанке по состоянию на март 2021 года более 10% новых карт приходилось на карты «без пластика». Госбанк ожидает, что в 2023 году 50% новых карт будут цифровыми, говорила ранее Frank Media пресс-служба банка.

В Росбанке количество выданных цифровых карт за год (с февраля 2020 по февраль 2021 года) удвоилось. В ВТБ с конца 2019 года по конец 2020 года клиенты оформили свыше 300 тысяч цифровых дебетовых и кредитных карт, а к марту 2021 года общий объем выпуска цифровых карт достигал 450 тысяч штук, сообщала Frank Media пресс-служба банка. В банке «Открытие» доля цифровых карт в эмиссии достигла 19% к концу 2020 года (с нуля за восемь месяцев), рассказывала пресс-служба банка. 

Зачем вам об этом знать. Банки наращивают объем выдаваемых цифровых карт и стимулируют клиентов использовать бесконтактные платежи в том числе с помощью программ лояльности. Для банков это способ снизить затраты на изготовление пластиковых карт, для клиентов — возможность получить дополнительные бонусы при безналичной оплате.

Подпишитесь на наш телеграм:
@frank_media

Читайте также

Могу ли я получить кэшбэк с помощью Apple Pay?

Последнее обновление 7 сентября 2022 г.

Вы надеетесь присоединиться к миру Apple Pay, но не хотите упустить кэшбэк?

Наше простое руководство охватывает все способы получения кэшбэка с помощью Apple Pay.

Apple Pay впервые появилась на рынке еще в 2014 году. Неудивительно, что с учетом популярности продуктов Apple она стала еще одним фаворитом.

Apple Pay предлагает различные бесконтактные и цифровые способы оплаты товаров и услуг, таких как поездки Uber, билеты в кино, доставка еды и многое другое.

Но при безкарточных платежах мы теряем удобство получения кэшбэка?

Самое замечательное, что вы не проиграете; вы по-прежнему можете получить кэшбэк через Apple Pay .

На самом деле, иногда вознаграждение через Apple Pay может быть даже выше, чем при использовании физической карты на кассе.

Давайте рассмотрим, как получить кэшбэк с помощью Apple Pay.

Могу ли я получить кэшбэк через Apple Pay?

Да, вы можете получить кэшбэк с помощью Apple Pay при соблюдении нескольких условий.

• Во-первых, рассматриваемый магазин должен принимать Apple Pay в качестве формы оплаты. К счастью, Apple Pay широко распространен в США.

• Ваша дебетовая или кредитная карта, которая предлагает кэшбэк, была добавлена ​​к вашей учетной записи Apple Pay.

• Вы можете получать дополнительные вознаграждения в виде кэшбэка в зависимости от магазина, в котором вы совершаете покупку, от выбранной карты и от того, предлагает ли карта дополнительные вознаграждения за оплату через Apple Pay по сравнению с физической картой.

Например, покупатели, совершающие покупки с помощью карты Apple Card через Apple Pay, получают 2% ежедневного кэшбэка. Эта сумма увеличивается до 3% на покупки, сделанные в магазине Apple.

Apple Card также расширяет свои предложения по возврату 3% кешбэка за покупки, сделанные с помощью Apple Pay в следующих компаниях;

• Nike
• T-Mobile
• Walgreens
• Panera Bread 2 1 Uber Eats0018
• Exxon
• Duane Reade
• Mobil

Visa Wells Fargo Card 0 Wells Fargo.

 В течение первых 12 месяцев вы можете зарабатывать 1,8 % на чистых покупках в цифровом кошельке. Это выше 1,5%, уже предусмотренных для стандартных покупок.

Как добавить карту в Apple Pay?

Аналогично Google Pay и Walmart Pay добавить карту для Apple Pay очень просто.

Вам нужно только настроить свою дебетовую, кредитную карту или карту предоплаты в приложении Wallet на iPhone.

Если вы хотите совершать покупки с других устройств, вам необходимо добавить свою карту к каждому отдельному гаджету.

В настоящее время Apple Pay совместим с iPhone, iPad, Apple Watch и Mac.

Для вашего iPhone :   В приложении Wallet коснитесь символа + в правом верхнем углу, чтобы добавить выбранную карту.

Для iPad : в Настройках перейдите к Wallet & Apple Pay и нажмите, чтобы добавить карту.

Для Apple Watch : на iPhone вам нужно открыть приложение Apple Watch и нажать Wallet & Apple Pay . Затем нажмите, чтобы добавить карту.

Для устройств Mac : если на вашем компьютере есть Touch ID, выберите Системные настройки , затем Wallet & Apple Pay и нажмите, чтобы добавить карту.

Банкоматы, принимающие Apple Pay

Можно ли использовать Apple Pay в банкомате?

Да, хотя не все банки США разрешают снятие наличных через Apple Pay в банкоматах, по крайней мере следующие крупные игроки предлагают эту услугу в некоторых банкоматах:

Главное найти банкомат с поддержкой NFC (связь ближнего радиуса действия). Вы можете легко заметить их, так как на них будет отображаться символ бесконтактной оплаты или Apple Pay.

Как использовать Apple Pay в банкомате

• Убедитесь, что в приложении Wallet уже добавлена ​​банковская карта, которую вы хотите использовать.

• Найдите банкомат с бесконтактным символом или символом Apple Pay.

• Откройте Apple Pay Wallet и выберите свою дебетовую карту. Коснитесь своим iPhone символа Apple Pay или бесконтактной оплаты, который вы ранее нашли на банкомате.

• Вам нужно будет подтвердить свой запрос с помощью Face ID или Touch ID .

• При необходимости введите пин-код вашей дебетовой карты.

• Выполните все оставшиеся шаги на экране банкомата.

Может ли Apple Pay накапливать кредит?

К сожалению, нет, цифровые кошельки, такие как Apple Pay, не могут напрямую увеличить ваш кредитный рейтинг.

Однако вы можете предпринять важные шаги для улучшения своей кредитной истории.

Убедитесь, что вы ежемесячно погашаете остаток по кредитной карте и работаете над снижением коэффициент использования кредита (цель ниже 30%).

Похожие сообщения

Как обналичить подарочные карты Visa?

Как использовать защиту от овердрафта Chime SpotMe

Как получить бесплатные вознаграждения Starbucks

Можно ли получить наличные в киоске с подарочными картами?

Об авторе

Клара — основатель Blue World Dreams, предприниматель и эксперт по личным финансам. Она инвестировала в то, чтобы помочь другим достичь финансовой свободы, используя свои знания из управления успешной семизначной корпорацией и создания обширного и разнообразного инвестиционного портфеля. Узнать больше .

Могу ли я получить кэшбэк через Apple Pay?

Можно ли вернуть деньги с помощью Apple Pay? (2022)

Да, можно! Вот что вам нужно знать о возврате денег с помощью Apple Pay.

Белинда Санмигель

Вт, 28.06.2022

Вспомните свою последнюю транзакцию по кредитной карте. Это может быть чашка кофе или ужин с друзьями. Сегодня Apple позволяет потребителям легко оплачивать товары и услуги с помощью Apple Pay. Вам может быть интересно, могу ли я получить кэшбэк через Apple Pay ? Ответ положительный. Вот что вам нужно знать о возврате денег за покупки через Apple Pay.

Связанный: Можете ли вы использовать Apple Pay на Amazon?

Можно ли вернуть деньги с помощью Apple Pay?

Да, вы можете получить возврат наличных с помощью Apple Pay, при условии, что компания принимает Apple Pay, магазин предлагает возврат наличных и у вас есть дебетовая или кредитная карта, связанная с вашей учетной записью Apple Pay. Apple Pay предлагает неограниченный возврат наличных, поэтому, если компания соответствует этим требованиям, вы можете получать от 2 до 3 % возврата наличных за свои покупки. Подробнее о каждом из требований: 

• Магазин/предприятие принимает Apple Pay. По данным Apple, Apple Pay в настоящее время принимается в качестве способа бесконтактной оплаты более чем в 85% розничных продавцов в США. Таким образом, вы сможете использовать Apple Pay практически в любом месте, независимо от того, совершаете ли вы покупку в приложении или стоите в очереди в продуктовом магазине.
• Магазин предлагает кэшбэк. Если вы не уверены, предлагает ли бизнес возврат денег, один из самых простых способов узнать это — просто спросить. Кэшбэк предлагают большинство крупных продуктовых магазинов, заправочных станций и универмагов, в том числе Costco, Target, Walmart, Walgreens и CVS.
• Ваша дебетовая/кредитная карта связана с вашей учетной записью Apple Pay. Обычно добавляется при первой настройке Apple Pay. Однако, если вы еще не привязали дебетовую или кредитную карту к своей учетной записи Apple Pay, вы можете добавить карту, открыв приложение «Кошелек», коснувшись значка «плюс» и следуя инструкциям по добавлению дебетовой или кредитной карты.

Где я могу получить кэшбэк с помощью Apple Pay?

Чтобы в полной мере использовать Apple Pay и функции вашего устройства, подпишитесь на нашу бесплатную рассылку «Совет дня». Теперь, где вы идете, чтобы использовать Apple Pay? Apple Pay принимается более чем в миллионе розничных магазинов, включая Albertson’s, Safeway, Trader Joe’s, Best Buy, McDonald’s и Walgreens. Лучше всего искать символы Apple Pay (показаны ниже) и подтверждать их в каждой компании. Вы можете узнать больше на Apple.com.

Сколько я могу заработать с Apple Pay Cash Back?

При использовании карты Apple Pay Card с Apple Pay держатели карт получают два процента ежедневного кэшбэка за свои покупки. Все суммы кэшбэка зачисляются на ваш Apple Wallet. Однако, если вы покупаете продукты Apple или продукты в магазинах-партнерах, вы можете получить возврат денежных средств в размере трех процентов (вместо обычных двух процентов).

Некоторые магазины-партнеры Apple:

• Ace Hardware
• Эксон Мобил
• Найк
• Т-Мобайл
• Убер ест
• Хлеб Панера
• Уолгринз
• Дуэйн Рид

Поэтому, если вы планируете приобретать услуги или продукты Apple, я рекомендую использовать Apple Pay, чтобы получить возврат трех процентов. Это относится к любой покупке на сайте Apple.com и включает в себя такие услуги, как Apple Music и Apple TV+. Если вы хотите получать вознаграждения за другие кредитные карты, вы можете связать их со своей картой Apple Pay. Узнайте в своем финансовом учреждении, возможно ли это. Вы можете получить еще больше вознаграждений и вернуть деньги за покупки продуктов, бензин и рестораны.

Apple Pay Takeaways

Apple Pay — это безопасный и бесконтактный способ совершать повседневные покупки.